С 30 мая в России вступают в силу изменения в законодательстве о противодействии отмыванию денег. Теперь при упрощённой идентификации (на основе ФИО, серии и номера паспорта) можно будет за один раз отправлять не больше 100 тысяч рублей. Это касается как наличных, так и электронных средств. Ранее таких ограничений не было. При необходимости перевести более крупную сумму потребуется проходить полную идентификацию, предоставив более подробную информацию о себе. Однако суммы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно будет отправлять анонимно. Инициатива направлена на борьбу с использованием таких операций для отмывания доходов и финансирования запрещённых организаций. Одновременно с установлением предельной суммы переводов увеличивается и максимальный размер допустимого остатка на электронном средстве платежа. Если прежде с упрощённой идентификацией на цифровом кошельке можно было хранить не более 60 тысяч рублей, то теперь этот порог повышен до 100 тысяч. При этом изменения не касаются тех, кто использует для платежей и переводов банковские приложения — эти клиенты уже изначально идентифицированы. По данным Центрального банка России, в 2024 году в стране было проведено свыше 228 миллионов денежных переводов без открытия банковского счёта на общую сумму около 1,89 триллиона рублей. Эксперты уверены, что установление лимита в 100 тысяч рублей при упрощённой идентификации не повлечёт негативных последствий. С 1 июня в России вступают в силу ещё одни поправки к закону о противодействии легализации доходов. Федеральная служба по финансовому мониторингу сможет приостанавливать денежные переводы между клиентами банков, если у ведомства появятся подтверждённые данные о том, что средства могут быть связаны с преступной деятельностью.
