С 1 июня 2025 года в России вступают в силу важные изменения в антиотмывочном законодательстве, касающиеся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти изменения затронут как банки, так и рядовые граждан, особенно тех, кто работает с драгоценными металлами и ювелирными изделиями.
Что уходит из списка подозрительных операций
- Теперь внесение наличных в уставный капитал компании не будет подвергаться обязательному контролю, если сумма превышает 1 миллион рублей.
- Выдача наличных по предъявительскому чеку от иностранного банка также не подлежит контролю, если деньги получает физическое лицо.
Что нового в списке контролируемых операций
Банки теперь обязаны информировать Росфинмониторинг о следующих действиях:
- Введение денежных средств на счета юридических лиц и ИП, работающих с ювелиркой и драгоценностями.
- Списание средств с таких счетов.
- Покупка или продажа физическими лицами инвестиционных драгоценных металлов через банк.
- Операции с драгоценными металлами в слитках между банком и юридическими лицами или ИП.
Почему это важно
Ранее акцент был на крупных наличных операциях и переводах, которые могли быть связаны с отмыванием денег. Однако теперь государство усиливает контроль именно за торговлей драгоценными металлами и ювелирными изделиями, поскольку в этой области часто происходят крупные сделки и есть риск легализации нелегальных доходов.
Что нужно учесть бизнесу и банкам
- Компании, подпадающие под действие закона, должны обновить свои внутренние инструкции и системы контроля, особенно те, кто работает с драгоценностями.
- Банки должны будут незамедлительно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг.
Что это значит для простых граждан
Если вы не связываете свою деятельность с покупкой или продажей драгоценных металлов, эти изменения, скорее всего, не затронут вашу повседневную банковскую жизнь. Однако если вы решите приобрести золотой слиток или инвестировать в золото, имейте в виду, что такая операция привлечет внимание контролирующих органов.
Кратко о причинах нововведений
Государственные власти намерены повысить контроль в секторах, где часто происходит отмывание денег: в ювелирной сфере и в области драгоценных металлов. Это часть глобальной стратегии по борьбе с финансированием терроризма и легализацией противозаконных доходов.
